2016年12月2日，第三届地产全球化暨海外投资高峰论坛在北京中国大饭店隆重举行。来自国内外的上百位房地产业、金融业、教育界知名专家与行业领袖，上千名财富人士，美国、加拿大、爱尔兰、瑞士、希腊、卢森堡等国驻华大使出席论坛。云月投资(Lunar Capital)执行合伙人宋斌应邀主持家族基业长青专场，并发表《财富与德福–家族传承基业长青之道》主题演讲。
中国房地产业协会会长刘志峰、中国国际经济交流中心副理事长魏建国、中国投资协会副会长刘慧勇、中国保险资产管理业协会执行副会长兼秘书长曹德云、中国与世界经济研究中心主任李稻葵、美国Lennar集团总裁Chris Marlin，亨瑞集团董事局主席邹亨瑞、易居(中国)企业集团首席执行官丁祖昱、万达集团海外事业部总经理刘拥军、前美国驻华使馆公使衔商务参赞Steven Hendrix、希腊驻华大使Leonidas Rokanas、爱尔兰驻华大使Paul Kavanagh等嘉宾，亦出席论坛发表演讲，参加高峰对话。
《财富与德福–家族传承基业长青之道》
–宋斌在第三届地产全球化暨海外投资高峰论坛演讲摘录
家族财富–
所谓家族财富，实为家族资财加资产。体现为资金形式的可流动流产，其资财管理亦即财富管理是以财生财；体现为企业产权及动产、不动产等形式相对固化的资产，包括附着品牌等无形资产，其资产管理是以产增产。
资产管理与财富管理，分别与金融服务与金融投资相对应。站在家族角度，把钱交予投资机构，赚取更多的钱，此为金融投资。而请金融机构帮助，提供方案、意见、建议，以及便利工具、渠道，使资金有更好投资配置，资产有更好处置安排，此为金融服务。
家族理财需要很强专业性。金融机构所提供服务，具有很强自利偏好，更多建议或诱导客户购买机构自生产品，财富和资产所有人需要理智清醒，认识区分金融服务与金融投资差异特点，明确自身需求定位，找准供给专业路径。
财富管理–
就财富管理而言，首需合理配置动产投资与不动产投资。不动产投资，海外市场饱和成熟，国内市场逐浙趋向平衡点，因此不动产投资特别是房地产投资，更偏向于作为长期防御性工具。而动产投资，灵活性和成长性更优，不仅是有必要配置，而且很需要配置。特别是国内富人阶层，不动产已经超配，随着财富规模增长，超过某个规模水平后，动产投资比例必然大幅提高。
在动产投资中，又分为财务投资与实业投资。财务投资更多是以钱生钱，实业投资更多是以钱生财。选择财务投资还是实业投资，需要考虑现金流问题，而是否具备专业性则更重要，也与家族成员有无实业创业兴趣和计划相关。就财富管理而言，财务投资是主要途径。
财务投资路径，主要分为证券投资与权益投资，需从周期长短、风险大小、个人偏好多方面考虑。相对而言，直接从事证券投资，流动性变现性好，但受宏观经济、政治、军事，以及市场本身联动性影响很大，如专业能力不足，遭遇风险，多难逃脱。公募基金，受制持仓比例，脱身也难。私募基金，险中求利特点，更需理性节制。从最近围棋阿尔法机器人打败李世石案例可得启示，投资咨询及证券投资机器人问世应已不远。在有规则的证券市场，投资可能更有效率。但机器人对决，将变得更为理智，还是更加疯狂，目前无法预料。相比之下，以股权投资为代表的权益投资，则是主动性投资。虽然选择投向难度更大，但市场风险反而可控，此与更需风险前置控制有关。
权益投资–
权益投资对细分专业持续管理经验与能力要求更高。具体到风险投资（VC）及天使投资，需要看懂、看到、看准，能搭上好车。而股权投资（PE）则需要走的更远，不仅看懂、看到，还要做到，并购基金则还需能拉好车。其中天使是个人投资，所投企业如少年求成才；VC是个人与机构投资，如青年求成长；PE是个人联合委托与机构投资，如壮年求成功。从财富管理优选顺序安排看，从不动产到动产，从债权到股权。从权益投资结构化安排看，股权投资以PE为基础，有更多精力加投VC，有更多爱好加做天使。
投资地域、领域和策略：地域选择；首先，全球配置，人在何处，何处为先。其次，全球眼光，国运谁好，何国为先。第三，城市选择也如是。领域选择：一是满足短缺需求的领域，如生物医药等；二是满足质量需求的领域，如大消费行业，与衣食住行，吃喝玩乐，健康生命，高尚生活所相关。策略选择：结构性、差异性、跨越性，均衡与聚焦。
善用家族办公室：需在更高层次，更大范围，涵盖家族及企业事务，统筹财富管理及资产管理。第一层次，指定专人专心专业处理，建立与家族办公室对接机制；第二层次，加入多家族办公室；第三层次，自建家族办公室。后两者选择，需要根据资产规模大小，评估成本效率高低。
家族企业–
企业管理：站在企业看家族，须有担当；站在家族看企业，须具智慧。总结历史，长辈所传，自身经历，扪心自问，成功之偶然与必然，感恩国运、机遇、贵人与善缘。
做好五门功课，回答五个问题：企业定位，行业新兴与衰退；企业评价，阶段成长与成熟；企业条件，环境向好与向坏；企业竞争，资源优势与劣势；企业自身，能力长处与不足。
制定企业发展战略，选择进发与调整，包括收缩、维持与退出；选择进发，所需要的战略、执行与资源；选择退出，以进为退或以退为进，确定全退、半退，研究退后如何，以及退给谁。
家族企业管理与传承，礼聘专业董事十分必要与重要。充分认识专业董事亦师亦友，与独立董事不同，与顾问不同，与朋友不同，与咨询不同。
家族生活—
不论家族是松散型，还是紧密型，都需要一个责任中枢，处理好大家族与小家庭的关系，理解好大人生与小生活的关系，安排好家族老少青壮，强弱异同，教育医疗，衣食住行。
家族友道—
家族朋友圈：师长与朋友；同学与同行；同志与同好。
家族健康—
健康就是所谓无数个0前的那个1；心理健康，进退有据，求人不如求己；重视保健养生，戒除不良嗜好，尤其是严防多烟、烈酒、赌博、游戏、熬夜，早防心脑血管疾病；了解家族病史，加强预防针对性；礼聘知识综合、训练专业、能负责任的家庭医生，建立专科医疗资源渠道，争取重症及时治疗。
家族幸福—
安全第一，平安第一，包括交通安全；和谐与爱心，相亲相爱；共享与共担，同甘共苦；老少各得其乐，上下共享其荣。
家族道德—
孝亲尊师，行善积德；行善无尽头，做人有底线；首要遵纪守法，避免牢狱之灾；不杀生，避免命债命还；不偷盗，谨防自损福报；不邪淫，夫妻敬家中宝；不妄言，常保和颜爱语。财施、法施、无畏施。善人行善，从乐入乐。
家族传承–
人生历程，历史长河，从道德观，为幸福感，具有健康的体魄，亲爱的家人，正直的朋友，安定的生活，才有家族企业的发展，家族财富的增长。若仅仅只是追求企业与财富，则如无源之水，无根之木，舍本逐末，难以长久。
福由德来，德由慧生，福慧双修，福德双成。自力利他是因，利他自利是果。因此家族所传承者，不是财、不是物、不是名，而是人心与福慧。
家族乃亲缘之人共聚，有善缘有福缘代代相传。而更广意义的家族，则是民族、国家、人类。本是同体，自他同利，故尔人类、国家、民族和合传承，乃是财富德福传续，家族基业长青之根本。
