2016年7月29日,2016中国智慧城市年度论坛在北京成功举行。云月投资合伙人、中国/北京股权投资基金协会执行副会长宋斌应邀出席,发表《智慧整合金融资源,城市共享创意生活》主题演讲,并主持“协调与共享”专场讨论。国家发展改革委、国家测绘地理信息局、中央网信办等有关部门的领导,英国、美国、日本、新加坡等国家和香港特别行政区的相关官员和专家,北京西城区、通州区、安徽淮北市、浙江金华市、浙江丽水市、贵州贵阳市、贵州荔波县、湖北宜昌市等政府领导,华为、新奥、软通动力、北京排水、清华同方、四川长虹、盛裕集团、中兴通讯、中国电科、国研数通、金电联行、方正国际、蚂蚁金服等知名企业和金融机构主要负责人等嘉宾,分别发表演讲或参与讨论,数百位政府官员、科学家、企业家、金融家等各界专业人士出席论坛。
云月合伙人宋斌在2016中国智慧城市年度论坛的演讲
感谢主办方的邀请,很荣幸担任中国智慧城市年度论坛的演讲嘉宾和本场主持人。今天我们讨论的主题是协调与共享,代表着智慧城市建设的起点与目标,其中的要点就是将各种资源协调整合在一起,最终实现共享的目标,而金融作为跨界发挥作用的杠杆和工具,具有独特的能力和重要的作用。
云月投资(Lunar Capital)是国内外知名的大消费领域股权投资并购基金,长期关注的投资重点也包括智慧城市、智慧消费、智慧生活等相关的领域、行业与企业。PE行业中所讲的云月模式,就是云月许多年来专注投资、深入运营、提升价值的成功经验和业绩总结。我也曾长期在国务院部委和金融机构从事相关研究和投融资业务,因此下面就以智慧整合金融资源,城市共享创意生活为题,抛砖引玉谈几点意见。
我们知道,智慧城市向上对接智慧地球、智慧国土、智慧资源、智慧国家,向下互联智慧政府、智慧社会、智慧生活、智慧人生,全面持续改变人类的日常生活,成为发展经济、改善民生的系统化动力所在。
听得到看不到,想得到找不到的智慧城市,作为众多概念,以及众多产业的集成,其建设的核心就是以城市为载体,以居民为主体,以协调为手段,以共享为目标。相对应的投融资主体,也正是构成城市功能化和支撑运营的各种产业和企业。
智慧城市建设对人们的消费和生活习惯产生革命性冲击,个体真实的需求将更具差异化。以大消费行业为例,各个细分行业不再分散。具体例如对老人,智慧养老+智慧医疗+智慧医药相结合,对年轻人,智慧旅游+智慧健身+智慧体育用品+智慧文化产品相结合,对儿童,智慧养育+智慧教育+智慧娱乐相结合。类似等等不同的消费领域中,厂家所提供的餐饮、食品、药品、服装、生活用品以及延伸服务项目,都将通过智慧城市信息数据系统,不断及时反馈,优化设计,调整供给,重新整合。实体产品,包括标准化食品,乃至个性化服装,也都将借助更加智能化、人性化及高科技的手段,提高产品研发的准确性和商品销售的增长率。与之相配套的智慧交通、智慧物流及智慧仓储,也将极大影响厂家的生产布局和成本构成。任何一个工商企业,商业决策和市场运作,都将依靠智慧城市大数据的系统支持,从中发现需求,应对变化。因此智慧城市的价值不仅仅在于城市+智慧,更多体现在智慧+产业。我们看到这些理念的实践,已经开始出现可喜的进展。例如在系统化集成整体解决方案提供方面,我们熟悉的上海仪电控股集团就有许多好的尝试。又如云月投资所控股企业生产的英氏婴童服装、姚太太休闲食品、老恒和调味品等优质产品,通过依托智慧城市系统营销,取得市场对优秀名牌质量认同,以及经营业绩提升的良好效果。
但我们也看到,今天国务院各部门的领导和来自企业界的嘉宾,在演讲和讨论中,都触及到智慧城市建设与发展的一个痛点,就是今天的产业+智慧+城市的建设,最真实迫切的需求是智慧的投资和投资的智慧,也就是系统化的金融支持。解决之道,路在何方?
分而论之,作为主体责任的各级政府,需要汇总提炼智慧城市投融资需求,组织吸引市场化各类资金和金融服务,与政府财政资金合理配套使用,形成产业链式的金融持续投入。根据具体产业和企业的不同,所需资金属性的不同,融资则要分别运用与社会服务设施建设相配套的PPP模式,与基础设施建设相结合的EPC或BOT模式,与高科技产业相匹配的风险投资械,与成规模产业发展配合的区域性引导基金模式,还要调动与产融结合、投贷联动等配套的银行贷款、金融租赁、保险资金等复合金融资源。
具体落实到企业融资,则以自有核心股本为基础,借助PE/VC机构补充股本,利用银行及银团贷款保障流动资金,通过资本市场债务融资扩大建设,以及后续进行股权融资及再融资,实现资本发展的良性循环,保障企业持续发展与盈利。
特别要指出,有远见的地方政府领导,在建设智慧城市的同时,要将自己建设成为智慧城市建设的供给者。不仅要重视融资,还要善于融智,更要勇于建设智慧产业。具体方法就是以专项资金杠杆,建立智慧城市专题引导母子基金,吸引并形成股权投资基金的供应群,借助投资机构专业能力,筑巢引凤建设主题产业园,对接行业龙头企业和科研机构,引进、发现、扶持、培育当地参与智慧城市产业的高成长性企业,进而形成母鸡带小鸡式的产业群,取得区域化乃至全国细分行业的先行优势。在这方面众所周知的国内领先母基金管理机构TSF,在贵州及贵安新区、遵义市等地方,就取得了典型的成功和经验。
讲到这里,我们要向专家和企业家中的佼佼者们,提出今天的问题了:中国新型城镇化势在必行,智慧城市建设方兴未艾,城市扩容迅速,消费潜力巨大,面对上百个上百万人口的城市群,面对智慧城市发展带来的机遇,立志为消费者提供更好产品更优服务的中国企业们,你们做好迎接的准备了吗?